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小额贷款等准金融机构案增4倍
时间: 2012-03-12 22:02 来源: 西安信贷网 作者:admin 浏览次数:
贷款风云榜

  上海金山法院发布“金融白皮书” 信用卡诈骗犯罪仍是金融犯罪重点

  昨天,上海市金山法院发布了2011年度《金融案件审判白皮书》(商事、刑事、执行)等三份“金融白皮书”。白皮书显示,小额贷款公司等准金融机构涉诉案件明显增加。据统计,去年金山法院受理涉及小额贷款公司等准金融机构的金融执行案件同比增长400%,占2011年受理的各类金融案件总数的26.67%。同时申请标的也大幅攀升,同比增长520.45%。

  信用卡诈骗犯罪成重点

  据金山法院介绍,近年来,在金融借款纠纷案件中,借名借款案件呈增多趋势。法院在审理过程中,发现存在数起案件未还款额只剩极少一部分甚至只有几千元,或者部分案件借款后分文未还。这两类案件的借款人通常均只能电话联系,即使能够联系上,借款人均表示实际上是代替他人借款,还款状况完全取决于实际借款人的经济状况,一旦出现逾期还款情形,通常为实际借款人无力还款而逃之夭夭,名义借款人又不愿出面应诉。

  信用卡诈骗犯罪依然是金融犯罪的重点。据统计,去年金山法院共审结34件信用卡诈骗犯罪案件,对40余名被告人判处拘役至有期徒刑十一年不等的刑罚。

  冒充公职人员诈骗增加

  值得注意的是,冒充公职人员身份进行诈骗的情况有增长趋势,其中,有几种冒充公职人员身份进行诈骗的情况需要特别引起关注。一是以网银升级为由进行诈骗,利用网络、短信群发器等技术手段向群众发送网银升级的虚假信息,并提供虚假银行网站地址,诱骗被害人登录其网站进行所谓升级,从而骗取被害人信用卡信息,再通过网络转账。

  其次,以购车退税为由进行诈骗。犯罪分子通过非法渠道获取被害人购车信息及相关身份、联系信息,然后分别冒充车管所、国税局人员身份,“告知”被害人当天为购车退税最后一天,并根据其指示通过自动取款机获取购车退税款,结果实际被骗转账。

  此外,还有些犯罪分子以信用卡消费为由进行诈骗,先发送被害人银行账户扣款信息,然后冒充公安机关、银行工作人员身份,欺骗被害人信用卡存在被冒用情况,并按照指示通过银行自动柜员机为银行卡设置“安全密码”,或将钱转至“安全账户”,结果实际被骗转账。

  还有些案件中,犯罪分子以银行账户被冻结为由进行诈骗。先发送被害人银行账户冻结信息,再冒充公安机关、银监局工作人员身份,欺骗被害人存款至银行账户,并按照指示通过银行自动柜员机进行所谓“账户升级”以解除账户冻结,实际被骗转账。

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